Interactive Brokers: la guía definitiva para llevar  tus inversiones al siguiente nivel

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Si te estás adentrando al mundo de las finanzas o te gustaría comenzar a invertir en bolsa, seguro que estás buscando un broker online rentable y seguro. Sin duda, uno de los mejores brokers es Interactive Brokers. 

Si aún no lo conoces, te invito a quedarte y leer este post. He creado esta guía para contarte cómo funciona este broker y cómo puedes usarlo para llevar tus inversiones al siguiente nivel. 

¿Qué es Interactive Brokers?

Interactive Brokers es un grupo estadounidense con más de 40 años de experiencia en el sector financiero. A día de hoy es el bróker más grande de Estados Unidos y el portal profesional a los mercados del mundo. Con presencia internacional, cuenta con más de un millón de clientes y conoce los mercados a la perfección. 

Su sede principal está en Greenwich (Connecticut), y cuenta con más de 1.200 empleados en sus oficinas repartidas por los EEUU, Suiza, Canadá Reino Unido, Hong Kong, Hungría, Australia, Rusia, China, India y Estonia. 

Interactive Brokers es uno de los grupos con mejor reputación en el sector financiero. 

¿Qué puedo hacer en IBKR?

A través de este broker puedes operar con 135 mercados y países. Dispone en su plataforma de 23 divisas diferentes. 

Es posible operar e invertir en productos derivados (opciones, futuros y CFD), y en activos financieros más tradicionales como fondos, acciones, ETF, o renta fija. 

La gran ventaja de este bróker es que nos permite operar en acciones de gran cantidad de países. Es decir, esta empresa permite la conexión a cualquier mercado electrónico de todo el mundo, de forma que puedes operar con acciones, opciones y futuros de todo el mundo desde cualquier lugar y en cualquier momento.  

¿Es este bróker para mi?

Seguro que te estás preguntando si este bróker es para ti. Si eres principiante, este bróker, al igual que Degiro, te vendrá de maravilla.

Aunque te recomendaría empezar con Degiro, pero el soporte técnico deja mucho que desear.

Asimismo, es una excelente elección tanto para inversores expertos que quieren hacer trading, como para aquellos que quieren negociar acciones, fondos o activos de renta fija. 

Resumiendo, este bróker es para ti si:

  • Buscas un bróker con comisiones muy competitivas.
  • Quieres operar con una gran variedad de productos y mercados.
  • Buscas un bróker para grandes y medianos patrimonios

Requisitos para abrir una cuenta en Interactive Brokers 

¿Cuáles son los requisitos necesarios para poder abrirte una cuenta en IB? 

Hay una serie de requisitos mínimos para poder comenzar a operar con este bróker: 

  • Disponer de varios años de experiencia operando con una cuenta con dinero real.
  • Una copia del pasaporte o del DNI, es decir, identificación personal.
  • Una copia que muestre la dirección donde resides en la actualidad. 

Además, no se aplica ninguna cuota de mantenimiento para las cuentas que cumplan los siguientes requisitos: 

    • Si el importe de las comisiones generadas en un mes natural excede el mínimo estipulado en la siguiente tabla; o 
    • Valor de liquidación neto de la cuenta = 100,000 USD (o equivalente a otra divisa): 

requisitos Broker

Características de Interactive Brokers

Veamos a continuación, algunas características para conocer mejor a este bróker. 

  • Ofrece una amplia variedad de clases de activos (acciones, opciones, bonos, futuros…) en 125 mercados de 31 países usando 22 divisas. 
  • Permite operar con fracciones de acciones. 
  • Es una plataforma ideal para inversores de nivel intermedio y traders experimentados. 
  • Es uno de los brokers mejor valorados para la operativa internacional, intradía y con márgenes reducidos. 
  • IBKR comparte el beneficio de su programa de préstamo de acciones al 50% con el cliente que prestó la acción.
  • Es necesario superar ciertos umbrales para ganar intereses por el dinero efectivo. 
  • Los intereses se pagan de forma automática en las cuentas que cumplan los requisitos de balance.
  • Es posible configurar una opción predeterminada para toda la cuenta con el objetivo de reinvertir los dividendos en acciones. 

¿Qué productos financieros ofrece IBKR? 

Si nos ponemos a investigar acerca de los productos financieros que ofrece IBKR, posiblemente lleguemos a la conclusión de que no hay otro bróker que ofrezca tantos productos. Y esto lo hace especialmente atractivo ya que nos ofrece todo un mundo de posibilidades.

IBKR ofrece un mercado de fondos de inversión con unos 26.000 productos de 285 familias de fondos. Cabe señalar que este bróker no ofrece operativa con criptodivisas, aparte de futuros de Bitcoin. 

Por lo tanto, podrás operar con cualquier clase de activos usando Mosaic y TWS. Resumiendo, a través de Interactive Brokers puedes operar con: 

  • Acciones. Tanto con posiciones largas y cortas. 
  • Mercados OTC ( acciones de baja cotización).
  • Fondos de inversión. 
  • Bonos corporativos, deuda pública, internacionales, CDS. 
  • Opciones combinadas.
  • Futuros y opciones sobre futuros. 
  • Sistema de asesoramiento automático Interactive Advisors integrado en la página web o aplicación móvil.
  • Dispones de 125 mercados internacionales donde puedes operar con acciones, fondos de inversión, bonos, forex, etc. 
  • Forex: 23 divisas y 115 pares.
  • IPOs, warrants y futuros de una acción. 

Costes 

Y llegamos a la parte que seguro más te preocupa. Los costes. 

Como la mayoría de brokers, IBKR ha eliminado las comisiones sobre acciones y ha pasado de ser uno de los brokers más económicos a ser relativamente caro en el caso de la operativa Pro. 

Los sistemas de pago son los siguientes: 

  • Precio fijo. Un precio fijo que va desde 0,005€ por acción comprada o vendida, con un mínimo de 1€ y un máximo del 1% del valor de la operación. Esta tarifa incluye todas las comisiones del mercado y la mayoría de los costes regulados. 
  • Sistema de precios por niveles, según la actividad de órdenes mensuales. 

Desde un máximo de 0,035€ por acción para menos de 300.000 acciones al mes, hasta 0,0005€ por acción para más de 100.000.000 acciones al mes, con un mínimo de 0,35€ por operación. 

Aquí no incluye las comisiones del mercado ni las reguladas. Por lo tanto, es posible obtener un reembolso en algunas comisiones de tomador de mercado para ciertas operaciones. 

  • Programa IBKR Lite. Ofrece operativa gratis en acciones estadounidenses. Las operaciones se redirigen para generar un pago por orden de flujo, que no se comparte con el cliente. 

costes interactive brtokers

En cuanto a los costes, también te interesa saber lo siguiente: 

Comisiones por inactividad 

Es decir, los clientes de IBKR Pro con menos de 100.000€ en sus cuentas deben generar al mes 10€ o más en comisiones para evitar pagar la comisión por inactividad. 

En este caso, tendrás que pagar la diferencia entre esos 10€ y las comisiones generadas con tu cuenta Pro. 

En cambio, no hay comisiones por cancelación o transferencia de una cuenta. 

NO hay comisiones de inactividad para los clientes Lite. 

Posibilidad de una transferencia al mes GRATIS

Puedes enviar al mes una transferencia sin coste alguno. No obstante, hay una comisión de 10€ por cada una de las siguientes transferencias que realices. La recepción de transferencias no tiene comisiones.  

¿Cuánto cuestan las operaciones?

Las operaciones con futuros cuestan 0,85€ por contrato. Asimismo, es posible operar sin comisiones con 96 ETFs si se utiliza el sistema de precio fijo o por niveles. 

¿Cómo puedes ganar dinero con Interactive Brokers? 

Y llegamos a lo más interesante. ¿Cómo podemos ganar dinero a través de Interactive Brokers? ¡Vamos a ello! 

Intereses sobre el efectivo 

Interactive Brokers obtiene ingresos por los intereses derivados de la diferencia entre lo que recibes por tu dinero inactivo y lo que pueden ganar con los balances de sus clientes. Estos intereses varían según las divisas y se indica en su página web. 

Pago por flujo de órdenes 

Normalmente, la mayoría de brokers generan ingresos aceptando pagos de los creadores de mercado por dirigir las órdenes de valores y opciones de sus clientes a dichos mercados. Esto es lo que se denomina pago por flujo de órdenes. IBKR recibe una media de menos de 0,001 céntimos por acción en concepto de pago por flujo de órdenes. 

Programas de préstamo de acciones

Estos programas generan ingresos para los brokers al prestar las acciones que mantienes en tu cuenta a otros traders o fondos de cobertura, en la mayoría de casos, para venderlas en corto plazo. 

IBKR comparte los beneficios de este programa de préstamo de acciones al 50% con el cliente que presta la acción. Por lo tanto, te puedes beneficiar de este programa. 

Mejoras de precios 

IBKR dispone de un router inteligente de órdenes que va buscando mejoras de precio y consigue una media de 0,43€ por cada 100 acciones. 

Márgenes de cartera 

Si eres cliente de IBKR y cumple una serie de requisitos, puedes solicitar una reducción de los márgenes necesarios según un cálculo de riesgo general. 

Por lo general, esto les viene bien a aquellos clientes que operan con derivados para compensar el riesgo inherente de sus posiciones sobre valores.

Seguridad 

Interactive Brokers es un broker seguro regulado por la SEC, el FINRA, la NYSE, y la SFA, entre otras agencias regulatorias alrededor del mundo. 

Al disponer de clientes en todo el mundo, este broker le ha dado mucha importancia a la seguridad llegando a superar los estándares del sector. Algunas medidas de seguridad implantadas por IBKR: 

  • Los usuarios que utilizan la aplicación móvil pueden iniciar sesión mediante reconocimiento biométrico (huella dactilar o facial).
  • Existen varias formas de autenticación de dos factores. IBKR Mobile Key es su propia aplicación móvil para autenticación de dos factores que integra el uso de huellas dactilares y de verificación mediante PIN. 
  • Utiliza un seguro SIPC proporcionado por el banco Lloyd’s de Londres. De esta manera, las cuentas poseen una cobertura de 150 millones de euros. En el caso de aquellos clientes que dispongan de la protección SIPC completa, la póliza de Lloyd’s proporciona una cobertura adicional de 30 millones, sujetos a un límite agregado de 150 millones de euros. 
  • Hasta el momento, no se ha descubierto ninguna fuga de datos en las instalaciones de Interactive Broker. Lo que nos da la confianza de estar frente a un broker seguro. 

Servicio de soporte y Atención al cliente 

Por supuesto, este bróker dispone de un servicio de atención al cliente por si tienes alguna duda o problema con tu cuenta u operaciones.

Podrás disponer de un teléfono de atención al cliente las 24 horas del día, con posibilidad de que te llamen si te surge alguna incidencia.

Asimismo, disponen de chat online con un agente humano y un centro de mensajes. 

De manera adicional, también puedes hacer uso del servicio IBot mediante inteligencia artificial que te dirigirá a las preguntas frecuentes y recursos online. Este servicio IBot está disponible a través de su página web y las plataformas de trading. 

Hasta aquí esta súper guía de Interactive Broker. 

En definitiva, considero que es un gran broker para invertir en bolsa y ganar dinero. Te animo a que comiences con la prueba gratuita y me cuentes.

prueba gratuita

Espero que este post te sirva de ayuda y tengas una guía práctica para operar con éxito a través de IBKR. ¡Nos leemos!